有研集团：央企如何降低资金管理风险？
央企有研集团基于浪潮云ERP构建数字化的资金集中管理模式
随着经济发展进入新常态，央企在国民经济发展的“稳定器”作用愈加凸显，央企保持高质量发展的态势尤显重要。与此同时，上级监管部门对央企监管力度也逐步加强，尤其对资金集中管理方面提出了更有挑战性的要求。如此多压力层层加码，有研集团作为央企一员，愈加重视快速响应监管要求的同时，持续高质量发展。
有研科技集团有限公司（简称有研集团）创建于1952年，是我国有色金属行业规模最大的综合性研究开发机构，是国务院国资委管理的中央企业，先后为“两弹一星”、“神舟飞船”、“载人航天”等国家重点工程和有色金属行业提供了一大批新材料、新工艺、新技术和新设备，为我国有色金属工业和国防军工建设提供了强有力的科技支撑。
为了进一步增强财务决策的及时性和可靠性，提高财务资源配置效率，有研集团借助现化信息技术手段，建立资金管理系统。通过多种模式的资金管理及结算管理模式，加强资金管控力度，发挥集团资金优势，增强集团核心竞争力。
经多方探讨考察后，最终选择浪潮云ERP资金管理解决方案，共同构建了有研集团“多资金中心、多管理模式”的资金管理新体系，全面覆盖各项资金业务，并在保障资金安全的前提下，集团提升资金集中度由2018年初的53.82%提升到2019年底86%，缓解内部融资需求规模8640万，降低资金成本10%，提升资金收益率0.9%，资金风险管控成功由事后分析为主转型事前事中事后的全业务过程管控，大大降低了资金管理风险，有效提高了资金数据质量，按时保质完成监管部门相关监管任务，切实提升了有研集团资金管理水平，有力支撑企业高质量持续发展。
传统资金管理模式制约企业发展
有研集团在国家发展历程中，尤其是我国有色金属工业和国防军工建设方面，做出了巨大的贡献。集团资金业务包含账户管理、资金计划、资金结算、融资及少量票据业务等，同步开展了相关定期、通知、结构性存款等低风险资金增值业务。有研集团虽然拓展了多样化的资金管理手段，但整体仍以线下管理、数据统计为主，存在集团成员管理体系不统一，资金分散、此贷彼存，集团无法统一管理和运作资金，导致整体资金成本难降、资金收益水平偏低；资金信息获取困难导致领导管理决策受限；风险管理以事后分析为主导致资金风险难以有效防控，大大制约了集团资金管理水平提升，限制了对企业发展的支撑。与此同时，面对上级监管部门提出的资金集中管理、相关监管体系信息化建设等的高标准要求，也需全力以赴交上满意答卷。这方方面面，都对有研集团发展所必不可少的高水平资金管理支撑提出了严苛要求。
数字化资金管理支持企业高质量持续发展
面对管理瓶颈，有研集团决定利用信息化手段实现突破，经多轮系统调研及筛选，最终选择浪潮云ERP资金管理解决方案。
浪潮云ERP充分发挥多年资金管理信息化实践优势，立足于有研集团资金管理实际，结合先进资金管理理念，构建了有研集团“多资金中心、多管理模式”的资金管理新体系，以资金流为主线，实现集团公司对上市公司的实时监控，对直属单位的集中管控，同时上市公司集团对其下属单位集中管控，充分匹配集团多元化的管理模式，提升集团整体资金集中度、管控力度、调剂能力以及资金信息获取质量，切实提升有研集团资金管理水平、支持企业高质量持续发展。
- 管理工具环环相扣，有效强化风险防控：在管理制度引领下，统一规范账户、计划、结算等19类业务流程，并通过权限细分、计划控制、流程固化、预警分析等将业务全过程管控风险点固化在系统中，辅以人工审核，规范了资金业务流程，构建了事前事中事后全业务过程风险防控的长效机制，有效强化集团整体资金管理风险防控能力；
- 打破信息获取壁垒，奠定管理分析基础：围绕账户，严格要求其所发生的开销变、结算、筹融资等各类资金业务均线上管理，辅以直连银行等配套措施，短短6个月完成线上资金业务近10万笔，同时保证了资金数据及时、准确、完整获取，打破资金数据获取壁垒，帮助集团快速全面掌握整体资金信息；
- 精细划分收支周期，准确指导资金运作：大力推行更小时间单元的周资金计划，丰富计划管控维度，从业务涉及的资金流入、流出入手，对结算等实时控制。通过这种方式，循序渐进提升各级单位计划准确度，真正发挥出资金计划精准指导企业日常运营作用；
- 归集资金统一管控，发挥资金聚合优势：根据归集资金所有权、使用权、审批权不变原则，依托资金系统及银行资金池服务，实现资金中心所属单位定时0余额资金归集，形成资金中心资金池，提高集团整体资金集中度27%，解决资金沉淀问题。对已具规模的池内资金，集团统筹安排，兼顾资金流动性与收益性，目前已降低融资成本10%，提升资金收益率0.9%；
- 一点出具管理报表，动态可视助力管理决策：充分聚焦集团各级管理分析诉求，关注资金池、融资、理财、资金计划、大额支出等关键资金监控、分析指标，规划设计了8类管理分析报表，将近100张详细统计报表，一点出具，实时数据动态展示，充分释放数据价值，发挥集团资金管理决策辅助作用。
一路走来，有研集团与浪潮云ERP一起披荆斩棘，圆满完成了本阶段资金管理新体系建设任务。但在前进的道路上，有研集团不忘初心，紧盯科技发展，持续探索资金管理新理念、新思路、新手段、新领域，未来的有研集团资金管理，也必将一路高歌，为集团整体的高质量发展持续提供强劲助力！